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用自己的POS機給別人套xian違法嗎？
一、POS機套xian
POS機套xian本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用ka的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)不能判斷持卡人的正常信用狀況和信用ka的使用問題。POS機套xian已成為銀行ka犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來龐大風(fēng)險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用ka套xian行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用ka業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風(fēng)險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份zheng復(fù)印件和一張名片。
二、套xian類型
1、是非法中介，商家用POS機套xian。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除支付給銀行的信用ka扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進(jìn)行客戶信用ka結(jié)算，竊取銀行ka信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申請信用ka和POS機后，通過信用ka購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種問題下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行ka業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機進(jìn)行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費。
POS機套xian信用ka犯法嗎
用POS機套xian是違法的，但是小額套xian的話，銀行一般不會追究法律責(zé)任，只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用ka額度等措施。
假如你進(jìn)行大額套xian，對銀行造成了損失，銀行會把你告上**。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用ka管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)進(jìn)行套xian的，若情節(jié)嚴(yán)重，將處以非法經(jīng)營罪。
2009年12月16日，最高人民**和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用ka管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用消費終端機具等方式，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
二、哪些行為會被認(rèn)為是套xian呢
1.用跳碼的POS機刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套xian，經(jīng)常一次性刷爆信用ka。
3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡，一般來說，正常營業(yè)時間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
實際上，銀行假如認(rèn)定你有套xian行為，或者懷疑你有套xian行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是降額或者封卡，假如對銀行構(gòu)成了重大金融損失，會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
三、經(jīng)營方式：
一是專門實施POS機套xian的非法經(jīng)營行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套xian的非法經(jīng)營行為。
三是在改造的車輛上實施POS機套xian的非法經(jīng)營行為。
商家收入 假如信用ka持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時商戶收取一定手續(xù)費的方式進(jìn)行套xian，就是一般說的信用ka非法套xian。而對于用POS機套xian的商家來說，一般會收取刷卡總額3%的手續(xù)費。這其中1%是套xian收費，2%是代還款收費。假如一年P(guān)OS機交易流水額累計達(dá)到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
POS機套xian已成為銀行ka犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來龐大風(fēng)險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定，更是違法的行為。
POS機刷信用ka套xian是犯罪嗎
法律分析：用POS機套xian是違法的，但是小額套xian的話，銀行一般不會追究法律責(zé)任，只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用ka額度等措施。假如進(jìn)行大額套xian，對銀行造成了損失，會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一、擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下****或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上****，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
用POS機給別人刷信用ka犯法嗎
該行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，必須受到刑事處罰。一方面，國家的法律、法規(guī)中早已對POS機的使用有著明確的限制性規(guī)定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第七十九條第（三）項第3目規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方式，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)ji損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪立案追究。
提供POS機給他人刷卡套xian是否為非法經(jīng)營罪
利用POS機進(jìn)行信用ka套xian構(gòu)成非法經(jīng)營罪要看是否合法必須具備的要件。1、違反禁止利用POS機進(jìn)行信用ka套xian的國家規(guī)定2、有使用銷售點終端機具(POS機)等方式，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka持卡人直接支付現(xiàn)金的行為3、情節(jié)嚴(yán)重，達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
【法律依據(jù)】
《刑法》
第二百二十五條違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一、擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下****或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上****，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;(四)其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
