撰文?|?張浩東
出品?|?支付百科
近日，四平市公安局迎接了“5?27”特大利用POS機(jī)實(shí)施電信詐騙系列案件專案組民警、輔警，該專案組成功破獲了一起POS機(jī)實(shí)施電信詐騙系列案件。
01
騙取399元激活費(fèi)
近期，專案組民警、輔警通過(guò)主動(dòng)篩查互聯(lián)網(wǎng)投訴平臺(tái)尋找案件線索，集結(jié)警力1500余人，在８省９市展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，一舉打掉詐騙集團(tuán)3個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人883人，凍結(jié)涉案資金120余萬(wàn)元。
根據(jù)通報(bào)，警方此前收到了大量投訴信息，投訴的內(nèi)容基本一致，用戶都是遇到了申請(qǐng)POS機(jī)后被騙保證金的問(wèn)題，雖然POS機(jī)可以正常使用，但投訴人遭到了資金方面的損失。
警方對(duì)大量投訴人回訪核實(shí)后，基本鎖定了5個(gè)涉嫌詐騙團(tuán)伙。這類團(tuán)伙以電銷等方式主動(dòng)與用戶取得聯(lián)系，推銷免費(fèi)POS機(jī)，表示費(fèi)率低，沒(méi)有保證金和手續(xù)費(fèi)，吸引用戶申請(qǐng)。
當(dāng)用戶收到快遞郵寄的POS機(jī)后，詐騙團(tuán)伙會(huì)讓用戶按照要求刷一筆399元激活費(fèi)，否則將不能正常使用POS機(jī)。
用戶刷了399元激活費(fèi)后，并不像詐騙團(tuán)伙所說(shuō)的那樣，錢(qián)會(huì)立即返回到用戶的銀行ka內(nèi)，實(shí)際上錢(qián)款到了詐騙團(tuán)伙的賬戶里。之后詐騙團(tuán)伙再以財(cái)務(wù)放假?zèng)]法返錢(qián)、系統(tǒng)錯(cuò)誤等理由拒絕和拖延。
想要退回399元的激活費(fèi)非常困難，很多用戶在索要無(wú)望后選擇了放棄，399元激活費(fèi)白白打了水漂。對(duì)于用戶的投訴和反映，警方十分重視。
這起特大利用POS機(jī)實(shí)施電信詐騙系列案件的偵辦，創(chuàng)下了四平公安史上調(diào)集警力最多、抓獲人數(shù)最多、跨越地域最多、打處人數(shù)最多、收繳作案工具最多的記錄。
目前，警方已經(jīng)依法刑拘420人、行政處罰463人，案件還在進(jìn)一步申請(qǐng)中。
02
嚴(yán)打POS電銷詐騙
近年來(lái)，隨著POS機(jī)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，推銷POS機(jī)變得比之前更難了，越來(lái)越多的人動(dòng)起了歪腦筋，開(kāi)始想方設(shè)法的利用POS機(jī)來(lái)賺錢(qián)，騙取激活費(fèi)就是其中的方式之一、
對(duì)于用戶而言，收到POS機(jī)推銷電話時(shí)，不能準(zhǔn)確辨別對(duì)方身份，往往會(huì)認(rèn)為是官方人員，不會(huì)有太多的警惕，這也導(dǎo)致了用戶落入了詐騙團(tuán)伙的圈套之中。
由于對(duì)POS機(jī)仍然存在需求，很多用戶又擔(dān)心需要額外支付費(fèi)用，因此就想申請(qǐng)免費(fèi)的POS機(jī)。詐騙團(tuán)伙正是利用了這種心理，通過(guò)各種話術(shù)技巧，最終一步步地對(duì)用戶實(shí)施詐騙。
前不久，武漢警方也破獲了湖北省首起利用POS機(jī)詐騙案，60人因涉嫌詐騙罪被刑事拘留，案件涉案金額達(dá)到了1300余萬(wàn)元。
淄博市公安局經(jīng)ji開(kāi)發(fā)區(qū)分局同樣通過(guò)縝密偵查，一舉將以提升信用ka額度、免費(fèi)申請(qǐng)POS機(jī)的詐騙團(tuán)伙16人全部抓獲。
可以看到，在POS機(jī)詐騙團(tuán)伙的背后，離不開(kāi)電銷的支持，電銷是多數(shù)詐騙團(tuán)伙在推廣POS機(jī)騙取激活費(fèi)過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)，借助電銷詐騙團(tuán)伙能輕易地獲得用戶信任。
據(jù)了解，POS機(jī)行業(yè)中電銷現(xiàn)象泛濫，不僅給用戶造成了困擾，還讓一大批用戶被騙了激活費(fèi)。一些詐騙團(tuán)伙的成功，也讓其它從業(yè)者紛紛效仿，貪圖利益賺快錢(qián)的下場(chǎng)，只能是受到法律的制裁。
詐騙團(tuán)伙所用的用戶信息，絕大多數(shù)都是通過(guò)收買獲得的，這些信息可能來(lái)源于網(wǎng)貸用戶、POS機(jī)客戶信息，市場(chǎng)上有專門(mén)的信息販賣產(chǎn)業(yè)鏈，有的代理商申請(qǐng)POS用戶信息后還會(huì)進(jìn)行二次出售，導(dǎo)致POS信息層層流轉(zhuǎn)。
事實(shí)上，電銷POS機(jī)屬于違法行為，除了對(duì)用戶進(jìn)行詐騙外，還有一部分電銷人員，是為了對(duì)用戶切機(jī)，從而更換成所代理品牌的POS機(jī)，這種行為也擾亂了行業(yè)的秩序，侵害了部分從業(yè)者的合法利益。
目前，不論是第三方支付機(jī)構(gòu)，還是警方和監(jiān)管部門(mén)，都在嚴(yán)打POS機(jī)行業(yè)的POS機(jī)電銷。一方面電銷POS可能會(huì)被支付機(jī)構(gòu)取消合作，另一方面申請(qǐng)POS機(jī)用戶信息的渠道也正在逐步收緊。
