農(nóng)行深圳分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定提交大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，處以230萬(wàn)元罰款。
深圳騰付通電子支付技術(shù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“騰付通”)違法事項(xiàng)有11項(xiàng)，包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；未按規(guī)定提交大型交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告；允許外包服務(wù)機(jī)構(gòu)以特殊商戶的名義進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)，接收其發(fā)送的銀行ka交易信息；未按真實(shí)交易場(chǎng)景、準(zhǔn)確識(shí)別、完整發(fā)送或保存交易信息，確保整個(gè)付款過(guò)程中交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性和一致性；未按規(guī)定建立和實(shí)施收單銀行結(jié)算賬戶管理制度；非法向不合格的特殊商戶提供“T 0“結(jié)算服務(wù)；未按規(guī)定建立和實(shí)施客戶實(shí)名制管理制度；未按規(guī)定建立和實(shí)施特殊商戶檢查制度；未按規(guī)定建立和實(shí)施支付賬戶限額管理制度；未按規(guī)定申請(qǐng)相關(guān)變更事項(xiàng)。騰付通被警告沒(méi)收違法所得97元，罰款518元，罰款614萬(wàn)元。
財(cái)付通支付科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱財(cái)付通)違規(guī)行為包括未按真實(shí)交易場(chǎng)景、準(zhǔn)確識(shí)別、完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性和支付全過(guò)程的一致性；為非法交易和虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌或者涉嫌違法行為未按照規(guī)定采取有效措施；違反條形碼支付業(yè)務(wù)限額管理規(guī)定；非法支付業(yè)務(wù)合作；未記錄條形碼支付業(yè)務(wù)；未按規(guī)定時(shí)間保存交易驗(yàn)證記錄；未如實(shí)提供調(diào)查材料；未按規(guī)定建立和實(shí)施資格審查制度。
財(cái)付通還被警告沒(méi)收違法所得318萬(wàn)元，罰款558萬(wàn)元，罰款877萬(wàn)元。據(jù)央行各分行公示信息統(tǒng)計(jì)，截至2025年12月31日，央行各分行已向46家支付機(jī)構(gòu)發(fā)放73張罰單，累計(jì)罰款3.43億元。其中最高罰款1.16億元。
